【速看料】资阳:多措并举织密金融防赌反诈“安全网”
发布日期: 2023-03-02 09:38:13 来源: 四川经济网


(资料图)

四川经济网资阳讯(李平 赵健兵 记者 汤斌)3月2日,记者从人行资阳中心支行获悉,2022年以来,资阳市金融系统共堵截各类电信网络诈骗197件、异常涉诈交易967笔,防止人民群众损失金额2480余万元。

据了解,为有效打击治理电信网络诈骗,遏制诈骗源头,推进“资金链”治理工作走深走实,该行积极发挥牵头作用,优化银行账户管理,强化账户风险识别,增强警银联动合力,为人民群众资金安全保驾护航。

完善银行账户“全生命周期”管理机制,增强风险识别能力。建立存量银行账户排查、倒查机制,对辖区1800多万存量账户进行风险排查,对“一人多户”“长期不动户”进行重点监测,对2.9万可疑账户采取暂停非柜面交易、降低支付限额、只收不付、不收不付等管控措施,有效防范账户涉案风险。全面实施账户分级分类管理,牵头组建了银行可疑开户信息共享机制,推动各银行网点异常开户联动预警,全年共堵截异常开户行为305起。督导银行机构健全账户交易风险监测系统,立足“早发现、早识别、早处置”,力争抢在犯罪分子得逞前掐断资金流转链条,切实守护好人民群众的“钱袋子”。

坚持问题导向,细化落实“两访一查”具体措施。该行组织对辖区16家银行机构503个营业网点全覆盖实施了“两访一查”,其中开展“神秘人暗访”210人次,“企业回访”529家,电话抽查89次。一方面,通过“两访”督促银行网点严格落实防赌反诈工作要求,并及时开展案件责任倒查,全年银行机构共处置涉案账户1202户,管控相关同名账户2393个;另一方面,通过电话抽查全面掌握当前防赌反诈个案特征、银行管理中存在的问题,不断压实金融机构主体责任。

畅通涉案账户申诉渠道,维护金融消费者合法权益。处置涉案银行账户,情况错综复杂,牵涉面广、资金性质甄别难度大。对于合理使用银行账户,但因与涉案资金关联导致被管控的,该行联合资阳市公安局进一步细化了涉案账户类型和申诉处置流程,并本着有误必纠、谁决定谁负责原则,督促银行机构严格履行告知义务,及时协助42人成功办理解除不当管控措施,保障了客户正常资金流转需求。

宣教并举提升守法意识,积极营造全民防赌反诈氛围。以《反电信网络诈骗法》颁布实施为契机,针对老年人、学生等重点人群组织银行机构持续开展防赌反诈知识“到社区”“下乡村”“进学校”等主题宣教活动310余次。拍摄防赌反诈系列情景剧进行线上宣传,用身边生动、形象的案例提醒广大金融消费者防范不法分子的诈骗套路,其中《这张卡,收吗?》《骗中骗》反诈视频被学习强国刊用。春节期间开展防赌反诈等宣传活动40余场,发放宣传资料和宣传品1700余份,提升全民防赌反诈意识、风险意识和法律意识。

关键词: 银行机构 银行账户 电信网络

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